Blog

+46 % en deux ans. C’est la progression des ventes mondiales de solutions d’assurance patrimoniale internationales entre 2023 et 2025, selon une étude de NMG Consulting relayée par L’Agefi. Elles sont passées de 36,4 milliards de livres sterling en 2023 à 53 milliards en 2025. Et elles pourraient atteindre environ 87 milliards de livres à […]

Marc, 48 ans. Il a plutôt bien épargné au fil des années. 🏦 25 000 € sur des livrets📈 45 000 € sur une assurance-vie🏠 35 000 € de SCPI💼 un PER alimenté de temps en temps🏡 sa résidence principale, avec encore un crédit Sur le papier, Marc a donc déjà construit un patrimoine. Et […]

C’est une phrase que j’entends régulièrement. Une personne vient me voir et m’explique : « J’épargne tous les mois. Mon Livret A est plein, mon LDDS aussi. Maintenant l’argent commence à rester sur mon compte courant… mais je ne sais pas quoi en faire. » Ma première question n’est généralement pas : « Quel placement […]

Pendant des années, on parlait des SCPI comme d’une seule grande famille. Aujourd’hui, la réalité est beaucoup plus contrastée. D’un côté : ➡️ des SCPI qui collectent énormément,➡️ souvent récentes,➡️ diversifiées,➡️ capables d’acheter des immeubles aux prix actuels,➡️ et affichant parfois des rendements de 6 %, 7 %, voire davantage. De l’autre : ➡️ des […]

On fait réviser sa voiture régulièrement.On fait parfois un bilan de santé. Mais son patrimoine ? Quand avez-vous fait le point pour la dernière fois ? Parce qu’en 5 ans, beaucoup de choses peuvent changer. 🏡 Vous avez acheté votre résidence principale.👶 Votre famille s’est agrandie.💼 Vous avez changé de travail ou vos revenus ont […]

« Mais vous êtes loin de chez moi… » C’est une remarque que je pourrais entendre régulièrement. Et pourtant, aujourd’hui, mes clients peuvent être partout en France. Depuis 2020 et les changements d’habitudes provoqués notamment par le Covid, ma façon de travailler a considérablement évolué. Je continue bien sûr à rencontrer physiquement mes clients lorsqu’ils […]

Dans mon métier de conseiller en investissement financier, plusieurs modèles de rémunération existent. Certains professionnels choisissent les honoraires de conseil. D’autres, comme moi, ont choisi une rémunération principalement liée à l’intermédiation et aux commissions versées par les partenaires lorsque le client décide de mettre en œuvre les solutions proposées. 👉 Je ne pense pas qu’un […]

C’est probablement l’une des phrases les plus connues de la finance : « Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. » On la retrouve au bas des publicités, des documents commerciaux, des fiches de fonds, des ETF, des assurances-vie… À force de la voir partout, on finit presque par ne plus la lire. […]

Pendant longtemps, lorsqu’on analysait un investissement immobilier, les critères étaient assez classiques : 📍 L’emplacement💰 Le prix au m²📈 Le rendement locatif🏠 La qualité du bien🚆 Les transports et les services👥 La demande locative Ces critères restent évidemment essentiels. Mais je pense qu’il va falloir progressivement en ajouter un autre : le risque climatique. Et […]

J’ai récemment échangé avec la fille d’un couple qui venait de disparaître. Ses parents avaient travaillé et épargné toute leur vie. Au moment du deuxième décès, le patrimoine familial transmis représentait environ : 1 000 000 € Ils avaient trois enfants. Mais leurs parents avaient très peu anticipé la transmission. Cette situation m’a donné envie […]

⚖️ Ce n’est pas un cas théorique. Le 1er juillet 2026, la Cour de cassation s’est prononcée sur une affaire particulièrement intéressante en matière de donation et de succession. Une mère avait donné 15 000 € à l’un de ses fils pour lui permettre de créer/acquérir son entreprise de charpente. Elle décède quelques années plus […]

/🏠 J’ai 30 ans : résidence principale ou investissement locatif en premier ? C’est une question que me posent régulièrement des jeunes de 25, 30 ou 35 ans : « J’ai une capacité d’épargne et je peux commencer à investir. Est-ce que je dois acheter ma résidence principale ou faire d’abord un investissement locatif ? […]

10 ans ensemble. Une maison. Des projets. Des comptes communs. Peut-être des enfants. Pour vous, aucun doute : vous êtes un couple. Mais le jour où l’un des deux disparaît, une autre question apparaît : Qu’avez-vous réellement prévu pour protéger celui qui reste ? Et c’est là que beaucoup de couples découvrent une réalité assez […]